Adequação do perfil de investimento dos clientes da Agência Zona Norte

Abstract

A presente pesquisa analisou uma das carteiras de clientes do Banco do Brasil S/A, da agência Zona Norte, situada no bairro Sarandi, em Porto Alegre, que possuem atendimento personalizado, segmentadas pela renda - entre quatro mil a seis mil reais e investimentos entre quarenta a cem mil reais - no nível de relacionamento C. Dessa maneira, percebeu-se que, em um universo de, aproximadamente, quatrocentos e sessenta clientes, a sua quase totalidade não possuía claramente definido o seu perfil de investidor, além de não saberem quais eram os produtos normalmente indicados pelo BB para que atingissem seus objetivos. Frente às constatações, surge a questão problema de pesquisa: analisar a alocação de investimentos dos clientes de acordo com o direcionamento de recursos constatado na análise de perfil e verificar quais são os produtos mais adequados para esses clientes. O objetivo principal da pesquisa é analisar o comportamento dos clientes do Banco do Brasil pertencentes à carteira de nível de relacionamento C em relação aos seus investimentos e demonstrar, através do estudo, que a assessoria financeira do banco segue estratégias de investimento eficazes para a satistação das necessidades dos seus clientes. A pesquisa responderá a quatro objetivos específicos da questão problema apresentada: 1) Examinar a alocação de investimentos dos clientes no nível de relacionamento C; 2) Identificar o perfil dos clientes, através da análise do perfil do investidor; 3) Avaliar se os produtos indicados pelo Banco podem melhorar o padrão de alocação de recursos dos clientes; 4) Propor ações para prestar assessoria financeira eficaz a esses clientes. Os instrumentos de coletas de dados selecionados foram: o método 5w 2h, onde foram mapeadas as atividades de investigação da alocação de investimentos, a aplicação do questionário API, a análise e a interpretação dos questionários, o enquadramento de perfil e as sugestões de investimento para os investidores e interessados em investir.