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Análise de investimentos financeiros para clientes bancários pessoas físicas

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Análise de investimentos financeiros para clientes bancários pessoas físicas

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Título Análise de investimentos financeiros para clientes bancários pessoas físicas
Autor Mocelin, Carlos Antonio
Orientador Galli, Oscar Claudino
Co-orientador Negrão, Keila
Data 2011
Nível Especialização
Instituição Universidade Federal do Rio Grande do Sul. Escola de Administração. Gestão de Negócios Financeiros.
Assunto Investimento financeiro
Pequenos investidores
Pessoa física
[en] Analysis
[en] Best investment
[en] CBD
[en] Investment funds
[en] Profiling
[en] Savings
Resumo O presente trabalho tem como objetivo identificar qual o mais indicado investimento financeiro para pequenos aplicadores Pessoas Física. O estudo faz-se necessário em razão da dificuldade que os clientes apresentam em escolher qual a melhor aplicação. A identificação do correto perfil de investidor com a aplicação de teste de Análise do Perfil de Investidor (API) irá facilitar a orientação para o melhor investimento. A ideia central é proporcionar uma orientação de investimento para o cliente bancário com perfil mais conservador e fornecer dados comparativos entre os tipos mais tradicionais de aplicação para este perfil: Poupança, CDB e Fundos de Investimento de Curto Prazo. Para a realização do estudo foi efetivado primeiramente um levantamento de informações no banco de dados e nos relatórios da instituição em questão. Num segundo momento foi aplicado um questionário de forma individual com clientes selecionados nas carteiras pessoas físicas. Assim foi possível conhecer melhor o perfil do aplicador e indicar com mais certeza qual o melhor investimento para ele. Foi utilizada planilha eletrônica para apurar e calcular os indicadores TIR e Valor Futuro. Os levantamentos e comparações poderão subsidiar os investidores na hora de decidir qual a melhor aplicação para seu capital de forma a propiciar o maior ganho possível dentro das particularidades do seu perfil de investidor.
Abstract This study aims to identify the most suitable financial investment for small applicators individuals. The paper is necessary because of the difficulty that customers have in choosing the best application. Identifying the right investor profile with the test application Investor Profile Analysis (API) will facilitate the orientation for the best investment. The central idea is to provide guidance to the investment bank customer with a more conservative approach and provide comparative data from more traditional types of application for this profile: Savings, Investment Funds and CBD. For the study was first conducted a survey of information in the database and reports by the bank concerned. In a second phase a questionnaire was administered individually with selected customers in individual portfolios. Thus it was possible to better understand the profile of the applicator and identify with more certainty which is the best investment for him. Spreadsheet was used to determine and calculate the IRR and Future Value. Surveys and comparisons could subsidize investors in deciding how best to apply their capital in order to provide the highest gain possible within the particularities of your investor profile.
Tipo Trabalho de conclusão de especialização
URI http://hdl.handle.net/10183/77354
Arquivos Descrição Formato
000877753.pdf (279.1Kb) Texto completo Adobe PDF Visualizar/abrir

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