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Previdência privada : uma decisão entre PGBL ou VGBL

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Previdência privada : uma decisão entre PGBL ou VGBL

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Título Previdência privada : uma decisão entre PGBL ou VGBL
Autor Burda, Eliana Gusso
Orientador Terra, Paulo Renato Soares
Co-orientador Martins, Henrique Castro
Data 2011
Nível Especialização
Instituição Universidade Federal do Rio Grande do Sul. Escola de Administração. Gestão de Negócios Financeiros.
Assunto Previdência privada
Serviços bancários
Resumo Este estudo procura esclarecer, para clientes do Banco Alfa qual a melhor opção na escolha de um plano de Previdência Privada. Primeiramente o estudo visa esclarecer as diferenças entre Previdência Social e Complementar, Previdência Privada Fechada e Aberta, e a modalidade PGBL e VGBL. O estudo visa também esclarecer dois pontos fundamentais na contratação de um plano de previdência privada, sendo eles, a escolha do produto na sua modalidade correta e a decisão quanto a forma de tributação regressiva definitiva e regressiva compensável. A questão é a decisão entre a modalidade PGBL ou VGBL. O Objetivo é verificar qual a melhor opção econômica financeira de plano de Previdência Privada, oferecidos pelo Banco Alfa, que busca a aquisição de um planejamento financeiro para seu futuro, levando em consideração o perfil e a finalidade do investidor. Para responder a questão, problema deste estudo, inicialmente foi realizada pesquisa exploratória para coletar e apresentar informações acerca dos produtos de previdência Privada PGBL e VGBL do Banco Alfa, rentabilidades dos fundos, posteriormente realizou-se um estudo de caso com três clientes, conforme seu perfil, idade e momento econômico em que vivem e aplicou-se o índice de Sharp para mensurar retorno versus risco. Com base nos resultados obtidos, foi possível indicar aos clientes objeto de estudo, a melhor opção de previdência privada, estabeleceu-se qual o melhor produto dentro do portfólio oferecido pela instituição para cada caso analisado.
Tipo Trabalho de conclusão de especialização
URI http://hdl.handle.net/10183/77376
Arquivos Descrição Formato
000879544.pdf (754.9Kb) Texto completo Adobe PDF Visualizar/abrir

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